الأهلي السعودي: تحول عملاق مالي في المملكة
في مشهد يعكس التحولات الاقتصادية الكبرى في المملكة العربية السعودية، برز البنك الأهلي السعودي ككيان مصرفي موحد، نتاج اندماج تاريخي بين بنكين عريقين. في الأول من أبريل عام 2021، الموافق 19 شعبان 1442هـ، أُعلن عن دمج مجموعة سامبا في البنك الأهلي التجاري، ليتم نقل كافة أصول والتزامات سامبا إلى البنك الأهلي عبر صفقة تبادل أوراق مالية. من هذا الاندماج، انطلق البنك بهويته الجديدة من مقره الرئيسي في الرياض.
انطلاق التداول وإدراج الأسهم
في الأول من أبريل 2021، بدأ البنك الأهلي السعودي مسيرته في التداول بالسوق المالية السعودية (“تداول السعودية”) ككيان موحد ومدرج، وشهد هذا التاريخ إلغاء إدراج أسهم مجموعة سامبا المالية ونقل أصولها وديونها وعملياتها بالكامل إلى البنك الأهلي السعودي. يتم تداول أسهم البنك في السوق الرئيسية ضمن قطاع البنوك تحت اسم “الأهلي” وبالرمز “1180“، ويحمل رمز التداول الدولي “SA13L050IE10“، برأسمال يبلغ حوالي 60 مليار ريال سعودي.
نشأة البنك الأهلي السعودي: قصة عملاقين
البنك الأهلي التجاري: من شراكة إلى مساهمة عامة
يعتبر البنك الأهلي السعودي امتدادًا لبنكين بارزين هما البنك الأهلي التجاري ومجموعة سامبا المالية. بدأ البنك الأهلي التجاري نشاطه بموجب أمر ملكي في 26 ديسمبر 1953م، الموافق 20 ربيع الآخر 1373هـ، كشراكة عامة انبثقت عن دمج مصارف العملات في المملكة.
في عام 1996م، الموافق 1416هـ، تأسست الهيئة الشرعية للبنك، وفي عام 1997م، الموافق 1417هـ، تحول البنك إلى شركة مساهمة. وفي عام 1999م، الموافق 1419هـ، دخلت الحكومة السعودية ممثلة في صندوق الاستثمارات العامة كمساهم بأغلبية ملكية البنك، بينما تم تقسيم بقية الأسهم بين المؤسسة العامة للتأمينات الاجتماعية وعدد من المستثمرين السعوديين. في عام 2014م، الموافق 1435هـ، شهد البنك الأهلي التجاري محطة هامة بطرح 25% من أسهمه للاكتتاب العام.
مجموعة سامبا المالية: من سيتي بنك إلى كيان سعودي
مجموعة سامبا المالية هي مؤسسة سعودية متخصصة في الخدمات المصرفية والمالية. في عام 1955م، الموافق 1374هـ، افتتح أول فرع للمجموعة تحت اسم سيتي بنك. وفي عام 1980م، الموافق 1400هـ، تحول سيتي بنك في المملكة العربية السعودية إلى بنك تملكه أغلبية سعودية وأصبح يعرف باسم البنك السعودي الأمريكي.
في عام 1999م، الموافق 1420هـ، دُمج البنك السعودي المتحد مع البنك السعودي الأمريكي، مما أدى إلى تكوين إحدى المؤسسات المالية الكبيرة في الشرق الأوسط. وفي عام 2003م، الموافق 1424هـ، تحول بنك سامبا إلى الإدارة المحلية الكاملة وتم تغيير اسم البنك إلى مجموعة سامبا المالية.
المصرفية الإسلامية: التزام بالشريعة
يولي البنك الأهلي السعودي اهتمامًا خاصًا بتطوير المنتجات المصرفية الإسلامية، حيث يتم تطويرها على مستوى عالمي وبما يتوافق مع أحكام الشريعة الإسلامية تحت إشراف اللجنة الشرعية للبنك. يلتزم البنك بالحفاظ على مستويات عالية من التوافق بين المنتجات والخدمات الإسلامية المقدمة لعملائه وأحكام الشريعة الإسلامية.
اللجنة الشرعية والإدارة الشرعية
تتكون اللجنة الشرعية في البنك الأهلي السعودي من خمسة علماء يمتلكون المعرفة والخبرة الواسعة في مجال الشريعة والمصرفية الإسلامية الحديثة. أما الإدارة الشرعية، فهي إدارة داخلية في البنك تتألف من خبراء في مجال الشريعة والمصرفية الإسلامية. تتولى الإدارة الشرعية مهام البحث في المسائل الشرعية المتعلقة بالعمل المصرفي الإسلامي، وتقديم الاستشارات الشرعية، وتطوير المنتجات والخدمات الإسلامية المبتكرة، وضمان الرقابة الداخلية اللازمة للالتزام بضوابط الشريعة الإسلامية في أعمال البنك الأهلي السعودي الإسلامية.
الشركات التابعة: ذراع استثماري قوي
يتبع البنك الأهلي السعودي مجموعة من الشركات المتخصصة في مجالات مختلفة، مما يعزز مكانته كلاعب رئيسي في القطاع المالي والاستثماري.
- شركة الأهلي المالية (الأهلي كابيتال): شركة مساهمة سعودية لإدارة الخدمات الاستثمارية وإدارة أنشطة الأصول.
- شركة الأهلي المالية – دبي: شركة ذات مسؤولية محدودة للاستقطاب والاستثمار في المحافظ الخاصة وفرص التطوير العقاري في الأسواق الناشئة.
- شركة الأهلي المالية للاستثمار العقاري: شركة ذات غرض خاص لتملّك وتسجيل الموجودات العقارية نيابة عن الصناديق العقارية.
- بنك تركيا فاينانس (البنك التركي): بنك مشارك مسجل في تركيا يملك فيه البنك الأهلي السعودي حصة بنحو 67%.
- الشركة العقارية المطورة للتمليك والإدارة المحدودة: شركة ذات مسؤولية محدودة لإدارة الصكوك والأصول على سبيل الضمان نيابة عن البنك.
- شركة البنك الأهلي السعودي للأسواق المحدودة: شركة ذات مسؤولية محدودة للمتاجرة بالمشتقات المالية واتفاقيات إعادة الشراء.
- إيست قيت مينا – حقوق الملكية المباشرة ال.بي: صندوق أسهم خاصة للاستثمار في فرص حقوق الملكية الخاصة المباشرة والمتوافقة مع أحكام الشريعة.
- شركة الأهلي للإسناد الخارجي: شركة ذات مسؤولية محدودة لخدمات التوظيف في السعودية.
- سامبا بنك ليميتد، باكستان: شركة تابعة تأسست كشركة بنكية في باكستان وتمارس نشاطها في المصرفية التجارية والخدمات ذات الصلة.
- شركة سامبا للعقارات: شركة ذات مسؤولية محدودة لإدارة المشاريع العقارية نيابة عن البنك.
- شركة البنك الأهلي السعودي للأسواق العالمية المحدودة: شركة ذات مسؤولية محدودة لإدارة بعض معاملات الخزينة.
- شركة البنك الأهلي السعودي للتمويل المحدودة: شركة ذات مسؤولية محدودة لتوفير السيولة للبنك من خلال إصدار سندات الدين.
و أخيرا وليس آخرا في نهاية المقال :
يمثل البنك الأهلي السعودي اليوم علامة فارقة في تاريخ القطاع المصرفي السعودي، حيث جمع بين إرث عريق ورؤية مستقبلية طموحة. فهل سيتمكن هذا الكيان الموحد من تحقيق كامل إمكاناته وتلبية تطلعات المساهمين والعملاء في ظل التحديات الاقتصادية المتزايدة؟ وهل سيستمر في قيادة التحول الرقمي والابتكار في الخدمات المصرفية الإسلامية؟
