تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة ينعش قطاع الائتمان: “أوربي” تجمع 3.6 مليون دولار لتعزيز الإقراض الذكي
في خطوة تهدف إلى تطوير البنية التحتية للائتمان المدمج، أعلنت شركة “أوربي”، وهي منصة سعودية رائدة، عن إغلاق جولة تمويل بذري بقيمة 3.6 مليون دولار أمريكي. قادت هذه الجولة Prosus Ventures، بمشاركة VentureSouq، و DASH Ventures، و Taz Investments، و Sanabil 500، مما يعكس الثقة المتزايدة في إمكانات الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية في المملكة العربية السعودية.
تأسست “أوربي” في عام 2024، وتسعى إلى تغيير مفهوم بناء وتقديم الائتمان في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا. تعتمد المنصة على الذكاء الاصطناعي لتمكين المقرضين من تقييم الجدارة الائتمانية وصرف القروض ومتابعتها بشكل فوري، وذلك من خلال التكامل المباشر مع الأنظمة التي تستخدمها الشركات.
تكامل الأنظمة لتبسيط الإقراض
تتكامل منصة “أوربي” مع مجموعة واسعة من الأنظمة، بما في ذلك البنوك، وشركات التقنية المالية، وأنظمة نقاط البيع (POS)، وأنظمة تخطيط الموارد المؤسسية (ERP). بدلاً من الاعتماد على العمليات اليدوية التقليدية، تستخدم “أوربي” نماذج تعلم الآلة لتحليل البيانات اللحظية، مما يتيح اتخاذ قرارات إقراض أسرع وأكثر دقة، ويزيد من معدلات الموافقة على القروض ويقلل من نسب التعثر. هذا النهج يفتح آفاقًا جديدة للنمو أمام الشركات، ويمكّن جيلاً جديداً من الإقراض المدمج والآلي.
رؤية مستقبلية للإقراض الفوري
صرح نعمان علي، الشريك المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة أوربي: “نحن نتطلع إلى مستقبل في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، حيث يمكن لكل شركة الحصول على التمويل بشكل فوري، مدمج في الأنظمة وتدفقات العمل التي تستخدمها بالفعل. لن يكون قرار التمويل عملية معقدة، بل سيكون استجابة فورية لاحتياجات الشركات.”
دعم النمو والتوسع
وعلق روبن فوغد، رئيس استثمارات الشرق الأوسط في Prosus Ventures، على هذا الاستثمار قائلاً: “لقد أثارت إعجابنا “أوربي” منذ البداية بقدرتها السريعة على تنفيذ الحلول، والخبرة العميقة لفريقها، والنتائج الملموسة التي تحققها لعملائها. يمتلك نعمان وفريقه مزيجاً فريداً من المهارات التقنية والفهم العميق للسوق، وقد قاموا ببناء منصة تعيد تشكيل قطاع تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة في المنطقة، مما يجعل التمويل أسرع وأكثر ذكاءً وسهولة.”
خطط التوسع المستقبلية
سيتم استخدام التمويل الجديد لدفع “أوربي” نحو تحقيق هدفها المتمثل في تمكين مليار دولار أمريكي من قروض الشركات الصغيرة والمتوسطة بحلول عام 2026. كما سيتم استخدامه للاستثمار في توسيع فرق الهندسة وعلوم البيانات، وتعميق التكامل مع الأنظمة المالية والمنصات في جميع أنحاء المنطقة، بالإضافة إلى تعزيز وجودها في المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة.
تعمل “أوربي” بالفعل مع عدد متزايد من المقرضين والقنوات الرقمية، حيث قامت بمعالجة آلاف الطلبات وساهمت في تمويل ملايين الدولارات من القروض الموافق عليها. تشمل قاعدة عملائها المقرضين الرقميين وشركات التقنية المالية وشركات الدفع ومنصات الأعمال (B2B)، الذين يعتمدون على حلول “أوربي” لإطلاق منتجات تمويل مبتكرة وموجهة للقطاعات المحرومة، مما يمكّنهم من دخول السوق بسرعة عبر بنية تحتية ائتمانية ذكية مدعومة بالذكاء الاصطناعي.
منصة أوربي للبنية التحتية الائتمانية
“أوربي” هي منصة للبنية التحتية الائتمانية تساعد المقرضين في جميع أنحاء منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا على إطلاق وتوسيع منتجات تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة. بدءًا من التقييم الائتماني المعتمد على الذكاء الاصطناعي، وصولاً إلى الصرف الفوري والتحصيل في الوقت الحقيقي، تُمكّن “أوربي” البنوك وشركات التقنية المالية والمنصات من تقديم حلول تمويل أذكى، مدمجة بشكل طبيعي في الأنظمة التي تعمل من خلالها الشركات.
وأخيرا وليس آخرا
يمثل هذا الاستثمار في “أوربي” خطوة مهمة نحو تعزيز قطاع تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة في المنطقة، مما يسهم في دعم النمو الاقتصادي وتمكين الشركات من تحقيق طموحاتها. يبقى السؤال: كيف ستساهم هذه التطورات في تغيير المشهد المالي في المنطقة على المدى الطويل؟
